Bien que la micro-entreprise soit une forme d’entrepreneuriat simple et allégée, il faut bien jongler avec quelques chiffres au fil du temps. Chiffre d’affaires et rémunération nette, cotisations, impôts et taxes, dépenses professionnelles, épargne, etc. Tu as peut-être toi-même certaines difficultés à bien gérer ta trésorerie d’auto-entrepreneur et tous les mouvements bancaires autour.
Il existe des tonnes de bonnes pratiques pour bien gérer ses revenus en freelance, et chacun s’organise à sa façon. Aujourd’hui, on a donc laissé la parole à d’autres auto-entrepreneurs qui nous expliquent leur propre gestion de trésorerie. Voici donc différents process desquels tu peux t’inspirer pour ta propre activité freelance !
Hello à toi ! Je m’appelle Loïc, je suis basé à Bordeaux et je réalise des vidéos pour les entreprises depuis 2018. J'accompagne mes clients dès la prise de brief pour bien cadrer leurs besoins, ensuite je me déplace pour réaliser le tournage et enfin je gère la partie montage vidéo.
Aujourd’hui, je te propose un “zoom” sur l’ensemble des actions mises en place pour gérer au mieux mes finances professionnelles.
La priorité avant de parler outils, c’est de calculer tes charges fixes mensuelles (exemple 1 000 €), de les multiplier par 12 (exemple 12 000 €) et de réunir cette somme sur ton compte pour créer un fonds d’urgence.
Pour garder une vision directe sur mes revenus, j'utilise personnellement 4 tableaux :
Pour stabiliser mon activité, j’ai cherché à générer des revenus récurrents, donc j’ai mis en place une nouvelle offre de montage vidéo pour les Youtubeurs. Et en parallèle, pour bien investir mon argent, j’ai acheté un studio sur Pau (à 50 000 €) que je loue 440 € en location longue durée. Au fil des années, je vais à nouveau investir pour me créer ma propre retraite.
Enfin, j’investis également une partie de mes revenus sur un PEA (plan épargne action) à travers trois ETF (en français : des fonds indiciels cotés en Bourse) pour avoir une enveloppe de sécurité qui travaille pour moi sur le très long terme.
En résumé, et pour solidifier ton activité en freelance, je te recommande surtout de réfléchir à comment générer des revenus récurrents et complémentaires.
Je suis Sandra, et je suis rédactrice web SEO spécialisée dans les articles de blog. J’épaule principalement des femmes à mettre en avant leurs super projets.
Depuis la création de mon business, je suis en micro-entreprise, donc sur un système simplifié en matière de gestion et finances. Je n’avais aucune expérience au préalable de comptabilité et de gestion d’entreprise… Pour être totalement transparente, je ne savais même pas ce que c’était un livre de recettes !
Heureusement, j’ai choisi de m’entourer dès le départ, en commençant par Freebe pour la création de mes devis et de mes factures, et avec une assistante virtuelle spécialisée dans la création de micro-entreprise.
Pour gérer tout cet aspect financier, j’ai donc plusieurs tableaux de bord sur Notion :
Ce dernier tableau, je le conseille réellement à tous les auto-entrepreneurs. Il a changé ma vision sur le long terme et a permis aussi de me rassurer. En effet, comme il me donne une vision sur les 6 mois (voire l’année) à venir, il m’a aidée à diminuer mon stress et ma peur quant au manque d’argent.
Hello, ici Miora, consultante dans la création de programme/accompagnement en ligne pour entrepreneurs.
Au début de mon activité en micro-entreprise, je ne faisais pas de réel suivi de ma comptabilité. Résultat des comptes : j'avais du mal à me projeter et à en vivre.
Pour me développer, j'ai eu besoin de m'équiper d'outils pour la gestion de projet, réservation de rendez-vous, création d'infographies, etc. Ce qui a engendré des dépenses récurrentes. Cela m'a permis de mettre à plat mes dépenses mois par mois ainsi que les cotisations sociales, impôts et diverses dépenses.
Aujourd'hui, j'ai intégré Freebe dans ma routine administrative hebdomadaire et mensuelle. J'intègre les dépenses au moment T et je réalise un suivi mensuel pour faire le point. Cela m'aide à me projeter sur ma trésorerie du moment, les postes de dépenses importants et ponctuels, et surtout ma projection de rémunération à réaliser sur les mois à venir.
Cette routine me permet de mieux piloter et d'avoir une meilleure vision d’ensemble de mes chiffres (moi qui pensais y être allergique). Je prends plus de plaisir à suivre cette partie administrative et financière de mon activité de conseil, car les démarches sont facilitées grâce à l'outil et cela me rassure.
J'incite tous mes clients (et les freelances) à faire de même, et à faire le point sur leur situation financière avant de créer et ou de lancer leur propre formation en ligne.
Coucou, moi c'est Mélanie et je suis community builder. J'accompagne des entreprises dans la création, l'animation et la gestion de leur communauté, notamment sur Discord.
Ça fait bientôt 5 ans que je suis freelance, et je commence enfin à avoir une gestion financière qui me convient et me rassure. En 2023, j'ai décidé (d'essayer) de me verser un salaire plus ou moins constant, plutôt que de le faire varier d'un mois sur l'autre. Néanmoins, cette organisation suppose :
Pour suivre tout ça, j'ai créé un fichier Excel assez précis qui me calcule, chaque mois :
Actuellement mon compte de trésorerie est un peu vide, mais mon objectif est de l'augmenter peu à peu pour que je puisse, à terme, avoir un salaire d'avance, et de quoi financer des achats.
Ça peut paraître un peu laborieux car il y a pas mal de calculs à faire (montants des charges, avances, etc.). Mais ce système a l'avantage d'apporter un peu de régularité et de sérénité dans un quotidien de freelance par toujours si stable ! 😊
Hello, je suis Christophe, auto-entrepreneur depuis déjà 3 ans dans le domaine du conseil informatique (mais en cette année 2023, il va me falloir réfléchir à sortir de la micro-entreprise qui me contraint beaucoup au niveau de mon chiffre d’affaires...). Ma trésorerie est très simple à gérer !
J’ai mis en place un tableau Calc (LibreOffice est bien suffisant), que je tiens à jour mensuellement et qui me permet de me projeter à 2 mois. Il contient :
De tout cela, j’en retire ma rémunération nette (qui inclut le paiement de l’IR provisionné à N+1), j’en déduis aussi mes placements de défiscalisation, comme les produits d’épargne ou autres.
Une trésorerie de micro-entreprise très simple, qui peut être considérée comme « artisanale » pour certains, mais ça me suffit. C’est très efficace, car à 100 € près, je ne me trompe pas d’une année sur l’autre. Je n’ai donc jamais de mauvaise surprise…. pour le moment. 😉
Bonjour ! Je m’appelle Valentin Decker, j’ai créé Sauce Writing, une école d’écriture en ligne et j’ai été freelance en copywriting pendant plus de deux ans.
Le sujet de la gestion de la trésorerie est très important en freelance. J’ai mis en place trois règles d’or dans mon activité :
1️⃣ Un suivi rigoureux de mon chiffre d’affaires et de mes rentrées d’argent. J’effectue ce suivi via une Google Sheet très simple. J’y inscris le chiffre d’affaires encaissé (et non pas le chiffre facturé), avec une colonne pour bien renseigner la TVA. Ensuite, j’ai une petite formule qui me permet d'additionner la TVA que je dois reverser chaque mois, ainsi que la part de chiffre d’affaires que je dois prévoir pour les cotisations URSSAF.
2️⃣ Ne jamais tarder à envoyer mes factures à mes clients. Cela peut sembler évident, mais ça fait toute la différence dans une bonne gestion de trésorerie. Il peut se dérouler plusieurs mois entre la signature d’une mission et le versement de l’argent sur ton compte bancaire.
Il existe plusieurs bonnes pratiques pour limiter les risques liés à des décalages de trésorerie : demander un acompte en début de mission, envoyer des factures régulières à ses clients dans le cas de missions récurrentes, voire carrément demander le règlement intégral de la mission en amont (pour certains types de prestations comme le consulting, ça passe sans problème). Cela permet de lisser son revenu et de ne jamais avoir de trou de trésorerie.
3️⃣ Avoir une vue à trois mois du chiffre d’affaires qui va rentrer.
Cela permet d’anticiper les potentiels problèmes et de rapidement réagir pour les corriger. Soit en mettant un coup d’accélérateur sur la prospection et la communication pour décrocher de nouvelles missions. Soit en réduisant ses dépenses pour se constituer un matelas de sécurité.
Merci à tous ces freelances pour ce coup d’oeil sur la gestion de leur trésorerie en micro-entreprise. On espère que leur expérience répondra à certaines de tes problématiques, ou t’inspirera un nouveau système pour bien gérer tes revenus en freelance. Tu n’es pas très fan d’Excel ? Sache que Freebe est un outil de gestion spécial micro-entreprise qui te permettra de suivre de près ton chiffre d’affaires et tes factures !
